什么是静态利差？
静态利差法以国债到期收益率曲线上各不同期限的收益率加上一固定利差作为定价的贴现率，再将未来各期现金流进行贴现以计算资产证券化产品的价格
这种定价方式考虑到了不同期限的贴现率的不同，即反映了证券化产品与国债之间的风险贴水差异。因此，静态现金流量报酬率法是以债券的平均报酬率来确定债券价格，而静态利差法则是以整条到期收益率曲线来确定证券化债券的价格。
静态利差法和静态现金流量报酬率法在现金流量比较集中的情况下，差异不大，但在现金流量分散的情况下，就会有较大差异。一般的公司债其最大现金流量集中在到期日，因此静态利差法和静态现金流量报酬率法的定价方式对于公司债的价格而言差别不大，但对于证券化产品来说却不一定。证券化所产生的许多债券中有很多是还本型债券，其特点是现金流量的流入比较平均地分布于各期而非集中于某一期，以静态利差法来评估就会较为准确。
一般而言，平坦的到期收益率曲线较为少见，即期到期收益率都是随着期限的延长而提高，反映了针对长期而言不确定的风险溢价。因此，静态现金流量报酬率法只适用于短期的、现金流较为集中的证券化产品的定价；而静态利差法则适用于长期的、现金流入较为均匀的证券化产品的定价。但是不论何种方式，一个成熟的、能提供不同期限即期收益率曲线的国债市场是其能正确定价的前提条件。
请问什么是评级利差?
就是由于对这个投资体信用评级带来的价格变动！例如说下调美元投资评级带来美元走低！股票原理是一样的
什么是利差率?
==什么是收益利差率彭建刚.商业银行管理学==
收益利差率有时简称为利差率，这个指标反映了
银行
作为资金借贷中
介的有效程度以及在其
经营
领域中竞争的激烈程度。
激烈的竞争使平均资产收入率与平均负债成本率之间的
利差
受到挤压
，从而缩小利差率，
管理层必须寻找另外的途径来弥补收益利差的减少。
什么是债券的期限利差
就是不同期限债券的利息差， 一般长期债券的利息比短期债券的利息要高， 就是正的期限利差。
什么是中美利差？
顾名思义，它指的是中国与美国的市场利率之差，即把中国的国债收益率减去美国的国债收益率。鼎信汇金陈浩老师解读，在实际使用中，用中美十年期国债收益率之差来计算中美长期利差的做法比较常见⌄ 当中美利差差值越大时，意味着在中国获得的利息会更多，资金留在我国意愿会更强。反之，资金就会流出。
伴随中美利差逐步倒挂且幅度进一步扩大，外资流出明显加大。分市场来看，债券市场资本流出比股票市场更严重，相对而言股票市场较为缓和且边际影响在减弱。2022年之前外资机构通过债券通持有的人民币债券基本不断攀升，但2022年以来一路下行，包括中央结算公司和上清算统计在内，外资机构持有人民币债券从1月份的高点40697亿元，下行至7月份的35110亿元，减持幅度达到5587亿元。
从股票市场来看，我们以（陆股通买入成交净额-港股通买入成交净额）衡量陆港通的资本净流入，可以发现2022年3月股票市场资本净流出达到高峰，但是相较于2020年3月和2021年1月的资本流出仍有一定差距，并且2022年3月份之后资本流出开始趋缓，其中6月陆股通净流入337.19亿元，8月净流入54.78亿元，合计来看，2022年3-8月总净流出为999.06亿元，股票市场总体流出较为缓和，并且边际影响降低。
