一、如果打仗了信用卡还用还吗？

如果打仗了，欠的信用卡账单还是要按时偿还，个人负债与发生战争没有联系，在任何情况下，个人负债都需要按时偿还，更何况就算是打仗了，也可能不会影响到地区的金融稳定

欠了钱就应该还，债务关系很难因为战争等一些外在因素受到影响，如果没有及时偿还欠款，依旧会对个人的信用造成影响，征信上面一旦有了不良贷款记录，再想申请贷款难度会很大。

拓展资料：

什么是信用卡？

信用卡（Credit Card）是由商业银行或信用卡公司对信用合格的消费者发行的信用证明。

信用卡的形式是一张正面印有发卡银行名称、有效期、号码、持卡人姓名等内容的卡片，持有信用卡的消费者可以到特约商业服务部门购物或消费，再由银行同商户和持卡人进行结算，持卡人可以在规定额度内透支

最早的信用卡出现于19世纪末。十九世纪八十年代，英国服装业发展出所谓的信用卡，旅游业与商业部门也都跟随这个潮流。但当时的卡片仅能进行短期的商业赊借行为，款项还是要随用随付，不能长期拖欠，也没有授信额度。20世纪50年代，美国曼哈顿信贷专家麦克纳马拉在饭店用餐，由于没有带足够的钱，只能让太太送钱过来。这让他觉得很狼狈，于是组织了“就餐者俱乐部”（英语：Diners Club），会员带一张就餐记账卡到指定27间餐厅就可以记账消费，不必付现金，这就是最早的信用卡。美国富兰克林国民银行是第一家发行信用卡的银行，之后其他美国银行也跟随。。

信用卡另一种说法为贷记卡是一种非现金交易付款的方式，是简单的信贷服务。信用卡一般是长85.60毫米、宽53.98毫米、厚1毫米的塑料卡片，由银行或信用卡公司依照用户的信用度与财力发给持卡人，持卡人持信用卡消费时无须支付现金，待结账日时再行还款。除部分与金融卡结合的信用卡外，一般的信用卡与借记卡、提款卡不同，信用卡不会由用户的账户直接扣除资金。2012年2月，银行证实信用卡无密码更安全，若盗刷与银行同担责任。享有25-56天（或20-50天）的免息期。刷卡消费享有免息期，到期还款日前还清账单金额，不会产生费用。取现无免息还款期，从取现当天收取万分之五的日息，银行还会收取一定比例的取现手续费。

二、如果发生战争银行的钱怎么办

如果发生了战争，居民的存款基本没有影响，银行不会因此而倒闭。银行如今都有存款保险，最高额度为50万，此乃国际惯例；其它国家亦大都如此；而且银行倒闭的概率很小。没有战争，亦有银行倒闭的先例。

假如发生的是局部战争，破坏性不强，居民的存款不会受到影响，居民的存款还是存款，货币贬值也不会很明显。反之假如战争破坏性非常强，这样会直接拖垮整个经济，货币也会大幅贬值，居民的存款同样会受到很大影响，影响就是货币贬值带来的影响，但也不会出现血本无归。

拓展资料：

存款指存款人在保留所有权的条件下把资金或货币暂时转让或存储于银行或其他金融机构，或者是说把使用权暂时转让给银行或其他金融机构的资金或货币，是最基本也最重要的金融行为或活动，也是银行最重要的信贷资金来源。

存款是银行最基本的业务之一，没有存款就没有贷款，也就没有银行。从产生时间来看，存款早于银行。

中国在唐代就出现了专门收受和保管钱财的柜坊，存户可凭类似支票的“贴”或其他信物支钱。中世纪在欧洲出现的钱币兑换商也接受顾客存钱，属钱财保管性质，不支付利息，是外国银行存款业务的萌芽。随着银行和其他金融机构的出现，银行的存款业务得到了迅速发展。

有的人仅仅为了方便支取就把数千元乃至上万元钱都存入活期，这种做法当然不可取。活期存款年利率为0.36%，一年期年利率为2.25%，三年期年利率为3.33%，五年期年利率为3.60%。假如以5万元为例，扣除利息税后，三年期获得的存款利息约为3024元，五年期获得的利息约为5580元，假如把这5万元存为活期，一年只有288元利息，即使存三年利息也只有千元左右。由此可见，同样是5万元，存的期限相同但存款方式不同，三年活期和三年定期的利息差距还是不小的。

但也不是存期越长越划算。不少人为了多得利息，把大额存款都集中到了三年期和五年期上，而没有仔细考虑自己预期的使用时间，盲目地把余钱全都存成长期，如果急需用钱，办理提前支取，就出现了“存期越长，利息越吃亏”的现象。针对这一情况，银行规定对于提前支取的部分按活期算利息，没提前支取的仍然按原来的利率算。所以，个人应按各自不同的情况选择存款期限和类型。

三、如果发生战争，没有还完房贷的房子被毁了，那欠银行的贷款还要还吗？

如果正处于还月供的房子因为不可抗拒的风险，比如说，在战争中倒塌或者毁掉了，购房者是否还需要继续还月供？这确实是一个大问题，也值得我们一起探讨一下。

如果发生战争等不可抗力的因素之下，对于是否还要继续还房贷，我认为不能一概而论，最起码要分为以下两种情况:

一、如果爆发战争这种不幸的事，可能会出现房子依旧矗立着，可人没却走了；

二、就是人还健在，但房子倒塌了没了。

基本上也就是以上两种情形，这不同的情形之下也应该有不同的处理方式。接下来，我们分别分析一下每一种的应对之策。

根据《合同法》等相关法律法规和借款人与贷款银行签订的房屋按揭贷款合同约定，如果人在房子没了。那么，借款人仍有义务清偿尚未偿还完结的贷款本息。

换句话说，即使你的房子倒塌了，房子的按揭月供你还得继续还下去。

据银行业内人士解释，贷款是商业银行与借款人之间的合同关系，房子是抵押物，是补充。因此，就算房子没了，也不能以此为由停止按期还月供。

如果之前有买过相关财产保险的人来说，应该是可以申请索赔的。但毕竟是战争这种不可抗力的因素，至于保险公司如何赔付也是很难说的（这可能要视具体情况）。但如果之前完全没有购买任何财产保险的，那或许只能由房屋所有人自行承担房屋损毁的损失。

不过，我认为如果是战争这种情况下，意味着是国家整体参与了，那么从政府救助的角度来看，在战争结束以后，一般都会给予人民群众一定的灾难补助，最起码要保障广大受损群众得以妥善安置并重建家园。

如果发生这种更不幸的事，据相关律师解释称房子会变为遗产。根据《继承法》的有关规定，该套房子将被列入该去世者的遗产，首先由其遗产继承人用遗产清偿逝者的生前债务。

也就是说，遗产继承者在清偿逝者生前债务的同时，当然也包括房屋按揭贷款等债务在内，但清偿债务以该逝者遗产实际价值为限。而对超过遗产实际价值部分的债务，恐怕继承者也无力偿还了，除非是该继承人自愿想法子偿还的，就另当别论，法律也不禁止。

总之，像发生房子没了却还要继续还月供的情况，尤其是对于战争后失去房子的人来说无疑是雪上加霜。但我觉得这种假设，至少目前为止从没有发生过，也永远不希望发生。如果真有不幸的那一天，那只能祈求所有人及财产都平安、安全！

如果发生战争，没还完房贷的房子被毁，欠银行的贷款还要还吗？

这个问题，我觉得不应该用我们传统的法律来解释，因为在战争状态下，法律几乎没有什么用——很明显，打仗就是要死人，你见过士兵杀了敌人要偿命的”法律“吗？这种在平时”杀人偿命“的法律在战争状态下根本不会存在，同理，很多法律在战争状态下根本就不会有人去执行。

第一要考虑的是，如果发生战争，银行还存不存在？如果银行被没收或者倒闭，在战争状态下是不会有什么法律仲裁机构来帮助银行催收的，所有的帐都被抹掉了。就算银行还存在，在战争状态下人命都不值钱了，谁会来催收？法院？催收公司？你想想会不会还有人愿意舍生忘死只为了银行的利益？

第二要考虑的是，如果房子在战争中被毁了，你还会去跟银行商量还款的事吗？战争状态下，普通人出门躲避战争还来不及，哪里还顾得上还款？叙利亚战争那么多年，有多少人辗转迁移到欧洲，你让他们还房贷，可能吗？

第三要考虑的是，战争中被毁的房子，战后国家会进行部分重建。重建后的房子是分配给人们居住的，那时银行拿什么作为抵押权来申请债权？

总之，战争状态下，法律形同虚设，根本不能约束债务人。既然如此，将心比心，如果房子毁了，你还会去还贷吗？

我是空谷寒潭，与您分享我的观点。

战争不是个人发生的，是国家引起的，存款也好！贷款也罢全部由国家承担！国家的责任！如果是自然天灾，国家也应该给绪帮助！国家就是为人民服务的机构！那要这个国家机构有什么用？红十会！慈善机构！人道主义！不就空谈摆设吗？当然也不会的！

四、打仗了还要还房贷吗

发生了战争还是要还房贷，只要金融体系没有受到影响，银行没有因为战争倒闭，客户欠银行的房贷就还是需要按时足额还清，一旦逾期会对个人征信造成损害，留下不良贷款记录。

在遇到节假日的时候，贷款人同样需要按时足额偿还贷款，银行并不会因为节假日就不扣贷款，为了避免逾期，贷款人需要保持还款账户当中有足够的钱供银行划扣。

拓展资料

房屋贷款，也被称为房屋抵押贷款， 是由购房者向贷款银行填报房屋抵押贷款的申请表，并提供合法文件如身份证、收入证明、房屋买卖合同、担保书等所规定必须提交的证明文件，贷款银行经过审查合格，向购房者承诺贷款，并根据购房者提供的房屋买卖合同和银行与购房者所订立的抵押贷款合同，办理房地产抵押登记和公证，银行在合同规定的期限内把所贷出的资金直接划入售房单位在该行的帐户上。

手续流程

1.借款人贷款前填写住房抵押申请书，并提交银行下列证明材料：借示人所在单位出具的借款人固定经济收入证明;借款担保人的营业执照和法人证明等资信证明文件;借款人具有法律效力的身份证明;符合法律规定的有关住房所有权证件或本人有权支配住房的证明;抵押房产的估价报告书、鉴定书和保险单据;购建住房的合同、协议或其他证明文件;贷款银行要求提供的其他文件或材料。

2.银行对借款人的贷款申请、购房合同、协议及有关材料进行审查。

3.借款人将抵押房产的产权证书及保险单或有价证券交银行收押。

4.借贷双方担保人签订住房抵押贷款合同并进行公证。

5.贷款合同签订并经公证后，银行对借贷人的存款和贷款通过转帐方式划入购房合同或协议指定的售房单位或建房单位。

6.贷款申请人按月还款。

还款方式

等额本金

是在还款期内把贷款数总额等分，每月偿还同等数额的本金和剩余贷款在该月所产生的利息。

每月还款金额= （贷款本金/ 还款月数）+（本金 — 已归还本金累计额）×每月利率

特点：由于每月的还款本金额固定，而利息越来越少，贷款人起初还款压力较大，但是随时间的推移每月还款数也越来越少。

等额本息

在还款期内，每月偿还同等数额的贷款(包括本金和利息)。

每月还款金额 = [贷款本金×月利率×（1+月利率）^还款月数]÷[（1+月利率）^还款月数－1]

五、如发生战争，欠银行的贷款还用还吗？

发生了战争还是要还房贷，只要金融体系没有受到影响，银行没有因为战争倒闭，客户欠银行的房贷就还是需要按时足额还清，一旦逾期会对个人征信造成损害，留下不良贷款记录。

拓展资料：

房贷，也被称为房屋抵押贷款。房贷，是由购房者向银行填报房屋抵押贷款的申请，并提供合法文件如身份证、收入证明、房屋买卖合同、担保书等所规定必须提交的证明文件，

银行经过审查合格，向购房者承诺发放贷款，

并根据购房者提供的房屋买卖合同和银行与购房者所订立的抵押贷款合同，办理房地产抵押登记和公证，银行在合同规定的期限内把所贷出的资金直接划入售房单位在该行的帐户上。

基本简介

房贷的参与方，包括提供信贷资金的商业银行、最终购置房产的购房人，以及房产的业主（包括开发商/二手房的业主），在申请贷款时，还需要有评估公司、房屋抵押担保公司的参与。

根据房地产担保公司北京万才联合投资管理有限公司2010年末发布的统计，在国内主要一线城市，房贷的使用率已经达到较高水准，

以购房按揭贷款来说，贷款比重已经达到7成以上，而且近几年，通过用自己名下或亲人的房产申请房产抵押消费贷款以实现盘活不动产的居民人数也越来越多。“房贷”已经成为与居民生活息息相关的一种生活方式。

特殊政策

人在房子没了，月供还要继续

如果人在房子没了，则根据《合同法》等法律规定和借款人与贷款银行签订的房屋按揭贷款合同约定，借款人仍有义务清偿尚未偿还的贷款本息。也就是说，如果房子倒了，房子按揭的月供还得继续还才行。

贷款是银行和借款人之间的关系，房子是抵押物，是补充。因此，房子没了，也不能以此为理由来停止月供。

如果之前没有买过相关的财产保险，房子损毁了，在没有购买任何保险的情况下，只能由房屋所有人自行承担房屋损毁的损失。但从政府救助角度，政府通常会给予受灾群众一定的补偿，使受灾群众得以妥善安置、重建家园。

房子在人没了，房子变为遗产

这种情况，人死了房产还在，则根据《继承法》的有关规定，该房产列入该人的遗产，首先由继承人用该人遗产清偿该人的生前债务(当然包括房屋按揭贷款等债务)，

但清偿债务以该人遗产实际价值为限，“父债子还”在法律上没有依据，当然对超过遗产实际价值部分的债务，继承人自愿偿还的，法律也不禁止。