逾期客户催收方法

逾期客户催收方法：

1、摆正心态，积极掌握催收主动权

贷款催收难是不争的事实，也正因此，不少催收人员在前往客户处催收时不自觉地表现出像是求别人办事，底气不足，未上阵就有畏缩情绪，甚至说话羞答、吞吐这种状态反而促使客户延迟、拒绝还款以及设置还款障碍。

要想取得良好催收效果，首先就要摆正位置，从见面和第一句话开始就得确立优势心态，掌握主动权。

2、了解客户行动轨迹，抓住时机催收

要设法了解客户的行动规律、来去踪迹、工作及闲暇处所，在准确了解其所处地方的时候顶门而上;要善于察言观色、把握发言的时机和火候。合适时机的催收，常常会事半功倍。

3、坚定信心，让欠款客户打消任何拖、赖、推、躲的思想

在向客户催款时，应当将公司对于欠款管理的高度重视及催收手段的多样化(包括公检法介入)等强势态度和措施展现出来，以坚定的口气告诉对方，对于欠款即使花很大的代价，也会一追到底，由此警示客户打消可以逃脱欠款的念头。

4、到客户处催收欠款时，不要看到客户有另外的客人就走开

有的催收人员总是处处为客户考虑，生怕因自己催收欠款损害了客户的形象。但你为他考虑，他会以为你是倚重他，因而会怠慢你。你一定要说明来意，专门在旁边等候，往往这样做有利于催收欠款。

5、识破客户见面百般讨好其实想赖账的缓兵之计

有时客户会假意让你稍稍等候，自己拿起电话联络一番。但一圈下来，十有八九是两手空空。这时他会向你表示对不起，另一方面还说自己已经尽力了。面对这种缓兵之计，你一定要强调还款准确时间，提高还款紧迫感。

6、催收欠款时，可以附加因客户欠款对自己和相关人员带来的损害

在适当理解客户难处的同时，也要让客户理解自己的难处，你可说就是因为客户没有还款，公司已让你有几个月没领到工资了，连业务部经理的工资也扣了一半。诉说时，要做到神情严肃，力争动之以情，晓之以理。

7、可打银行的牌，说明逾期客户将收到的处罚

事先准备有效书面资料，说明银行对逾期客户的处罚措施。要求客户必须在某期限还款，否则将会带来更大的损失。

8、根据客户偿还欠款的积极性高低，分别使用催收手段

对于平常还款准时的客户，在他约定的还款时间要及时联络，促进还款真实到账。对于还款不利索的客户，在他约定的还款日期前要做足功夫，上门催收时要带上准确的还款数据和资料。如果对方总说没钱，有必要想办法安插“内线”，以便获取有用信息。

客户一直拖欠货款怎么办

根据如下方法循序渐进采用不同的催收策略即可：

一、内部催收

货款逾期3个月以内，可通过自行催收的方式联系交易方支付货款，具体操作如下：

①企业可以通过给客户发送催收邮件，并在邮件内附上发票，注明付款日期，礼貌提醒对方及时交付货款。

②如若对方没有对邮件进行回复，则可以通过电话的方式，向对方礼貌确认邮件是否送达，付款是否已经发出。

③如果对方还是未进行货款的付款，企业可以考虑停止履行合同约定，并发送催收函，迫使对方尽快结清货款。

二、委托专业的第三方催收机构处理

内部催收3个月没有效果，就需要尽快委托专业的第三方机构处理。

如此操作的好处很多，因为专业的第三方机构可以有效避免或缓解海外诉讼费用高昂，司法腐败、地理劣势、官司难打等问题，通常都能用非诉手段有效地收回欠款，这样企业就不用再参与到债务催收的过程中去了，这意味着债权人可以把时间和精力集中在那些按时支付账单的客户身上，节省了人力、物力和财力。

三、法律诉讼追回货款

俗称打官司，此方法适用于交易方态度恶劣，案件复杂，非诉催收无法解决问题时，企业可以考虑向法院提出诉讼，以法律途径进行催讨。诉讼方式需要收集与客户的交易资料作为证据，聘请有资质的律师。

客户总是以各种理由延迟还款，到底该怎么办呢？

客户逾期付款时，很多供应商担心客户无法支付货款，造成经济损失。因此，用各种方法不断督促，甚至通过点菜等方式强迫顾客支付。但是，采用这些应急手段必然会影响双方的合作关系。正确处理客户拖欠或延迟付款的四个阶段。

第一阶段：保持合作。假设客户和我们公司采用的结算方法在开票后30天内支付。按照约定，客户应在我公司开具发票后30天内付款，结果发票开具后50天内，客户一直没有付款，已逾期20天。这时，不管顾客目前的支付状态如何，我们首先要有合作意识。在与客户打交道的过程中，一定要有合作的态度，不要因为客户逾期付款具有攻击性而动辄指责客户。决定保持合作的姿态是因为顾客的脑子里会留下这个供应商的合作态度很好，不是故意为难我们的印象。

第二阶段：原因调查。调查发现，该公司拖欠支付的原因是，为了进一步提高生产能力，投资新工厂前期的土地基础设施、设备购买、人力招聘等费用昂贵，导致短期内资金流动紧张，收入不足。

第三阶段：风险判断。根据逾期的原因，我们可以进行以下风险分析。顾客本来资金就很丰富，但只是投资原因，短期内资金不足并不是恶意拖欠或效益不好。因此，今后完成支付不会有太大的问题。只是短期延迟，这种危险在控制范围内。此外，如果客户的新工厂一旦投入生产，生产能力增加，就会有更多的合作机会。

第四阶段：综合判断。根据风险分析，最终顾客逾期的真正原因是投资新工厂。这种危险是可以控制的，可以继续合作。但是，如果改变客户拖欠的原因，包括由于整体市长/市场低迷，客户方面的产品销售大幅减少，库存严重占用现金流，支付就会变得困难。

走上法律途径后，不想面对顾客拖欠货款的情况，最好事先采取预防措施。例：1、无论金额大小，都要签订合同！2、保存客户信息及合规信息，了解自己，才能避免危险。3、及时收集和保管与客户的交易合同、运单、清单等证据。4、严格履行合同中卖方的义务，不向客户拒绝或拖欠货物，拒绝支付货款。5.不能有侥幸心理，要尽快采取措施。例如，要委托律师事务所，通过合作律师事务所检查对方的信用情况，尽快采取法律途径追讨欠款。一旦时机推迟，血本就不会回来了。总之，公司要规范交易行为，日常交易中要妥善保管证明，恶意拖欠货款的情况下，建议及时通过诉讼方式解决。如果有问题，可以咨询我们的高安律师事务所，或者由专业律师为你解惑。

客户逾期或延期付款，怎么办?

【Zhao Wu的听课笔记】

客户逾期付款时，很多供应商都会非常担心客户无法支付货款，给自己造成经济损失。

于是，就采取各种方式不断催款，甚至通过断货等手段逼迫客户付款。但是，采取这些应急手段势必会影响双方的合作关系。

这节课和你分享，正确处理客户逾期或延期付款的4个步骤。

第1步：

保持合作

假设客户和我方公司采用的付款方式是，开票后30天内付款。

按照约定，客户应该在我方公司开出发票后的30天之内支付款项，结果开票后的50天，客户一直没有支付款项，而且已经逾期20天。

这时，不论客户目前的付款状态是怎样的，我们在头脑中首先要有合作的意识。其次，在和客户交涉沟通过程中，一定要有合作的态度，不要因为客户逾期付款就咄咄逼人，动不动就指责客户。

因为选择保持合作的姿态，会在客户头脑中留下一种印象：这个供应商合作态度很好，不是故意为难我们。

第2步：调查原因

通过调查，我们发现，这家公司逾期付款的原因是：

他们为了进一步提升产能，投资了一个新的厂房前期的土地基建、设备购买、人员招聘等耗资很大，造成短期内资金流紧张，入不敷出。

第3步：判断风险

根据逾期原因，我们可以作出以下分险分析：

客户其实原本资金充沛，只是投资原因，造成短期内资金紧张，并不是恶意拖欠或者效益不好。所以在未来完成款项支付，应该是没有大的问题的，只是会短期延迟，这个风险在可控范围内。

而且，假如客户新厂一旦投产，产能增加，就会有更多的合作机会。

第4步：综合判断

根据风险分析，最后我们可以得出一个判断：

客户逾期的真正原因在于投资新厂，这个风险可控，可以继续开展合作。

但是，如果我们换一个客户逾期的原因，比如：

由于整体市场疲软，造成客户方产品销量大幅下滑，并且库存严重占用现金流，因而造成付款困难。

这时，我们就要再进行风险评估：

一般情况下，市场在短期内难以迅速恢复，因此，客户这边的销售业绩短期内也无法上升，可能不会有足够的利润，去支付供应商的货款。

另外，我们也无法准确判断市场的回暖时间，逾期可能会遥遥无期。

这种情况下，我们得出的最终判断就是，慎重考虑下一步合作，选择合理方式及时索要货款。

通过这个例子，我们可以看出，逾期原因不同对应的处理方式也不同。但不论是哪种情况，合作都是大前提。也就是在条件允许、风险可控

的情况下，尽量去配合客户。

就像人与人的关系处理一样，当朋友有困难时出手拉一把，

朋友肯定心怀感激。同样，客户短期内在资金上碰到点困难，如果我们能够尽量去配合一下，客户也会铭记于心。

以上，正确就是处理客户逾期或延期付款的4个步骤：

1、保持合作；

2、调查原因；

3、判断风险；

4、综合判断。

客户拖欠货款，应该如何处理？

如何追回客户拖欠的货款？

1.代理人接受委托追偿货款时，未经代理人同意，当事人不得撤回委托。

2.当事人擅自撤销委托的，应当赔偿律师为追回货款所支付的实际费用和预期的利益损失，包括但不限于律师在当地合作律师事务所或讨债机构所支付的实际费用。

3.律师可以通过电话、信函、委托书、诉讼、仲裁等方式帮助当事人追偿货款。

4.具体追缴方式的采用，由当事人根据案件的具体情况，如标的额的大小、证据的完善程度、支付欠款的时间等决定。

5.无论代理律师采用何种方式追回货款，当事人都应积极配合代理律师追回货款。

6.当事人应当在律师的指导下收集、整理涉案证据。