中信银行被罚2890万，连续4年收巨额罚单，对其企业有何影响？

相关机构被处以巨额的罚单，肯定会他的经营产生很大的影响，毕竟那么多的钱不是一个小数目也会对这个银行的声誉造成影响，肯定会损失更多的客户，让这个银行的生意有所滑落。还会降低企业公信力，让这个企业的信誉受到破坏！ 

中国人民银行2月5日开出2021年的第一号罚单：中信银行因违反反洗钱相关规定被罚2890万元，此外，14名相关责任人一并收到央行的罚单。

行政处罚公示信息显示，中信银行的违法行为类型共有四项，未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

四项违法事由都是踩了《反洗钱法》的红线。相关媒体曾报道，近年监管反洗钱力度不减，央行此前披露的反洗钱工作成绩单显示，2019年处罚机构525家、罚款2.02亿元；2020年，民生银行、光大银行、华泰证券等金融机构也因反洗钱不力，被处千万级罚单；今年初，支付机构国通星驿被罚没近7000万，违规事由中也包括反洗钱不力。

同时，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮等14位相关责任人因对上述部分违法违规行为负有责任，分别收到了央行2.5万元至8万元不等的罚单。

具体来看，时任中信银行零售银行部常务副总经理赵彤玮被罚8万元，时任中信银行公司银行部总经理金喜年被罚3.5万元，时任中信银行公司银行部总经理助理徐震被罚4.5万元，时任中信银行运营管理部总经理谭芳被罚7万元，时任中信银行运营管理部副总经理鄢梅子被罚4.5万元，时任中信银行国际业务部副总经理颜颖被罚3.5万元，时任中信银行合规部总经理李蓉被罚4.5万元，时任中信银行合规部副总经理尚微被罚4.5万元，时任中信银行电子银行部总经理吴军被罚2.5万元，时任中信银行电子银行部总经理助理刘凡义被罚3.5万元，时任中信银行信用卡中心副总裁张明被罚6万元，时任中信银行私人银行部常务副总经理康静被罚4.5万元，时任中信银行软件开发中心总经理助理、副总经理冷炜被罚2.5万元，时任中信银行资产管理业务中心总裁助理黄凯华被罚2.5万元。

央行开出1号罚单，中信银行被罚2890万，被处罚的原因是什么？

因为该行将违反了央行的反洗钱的规定，所以被处罚了。

目前，现代国家对洗钱的解释并不完全相同。巴塞尔银行监管和监督实践委员会是金融机构中更具权威的反洗钱机构，它从金融交易的角度来描述洗钱:犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户支付或转移到另一个账户，以掩盖资金的真实来源和实益所有权；或者利用金融系统提供的资金托管服务存钱，俗称“洗钱”。洗钱可以与大多数犯罪并存，是这些犯罪的下游犯罪。

从司法的角度来看，洗钱已经成为一种“犯罪屏障”，不仅阻碍司法活动，而且鼓励犯罪分子无所畏惧，促使他们不断犯罪。从金融管理秩序的角度来看，洗钱活动往往利用合法的金融网络洗钱，这不仅违反了金融管理秩序，也严重破坏了公平竞争规则和市场经济主体之间的自由竞争，从而给正常稳定的经济秩序带来一定的负面影响。洗钱通常旨在隐藏资产来源。

洗钱的过程通常分为三个阶段，即处置阶段、培育阶段和整合阶段。处置阶段:指将犯罪所得纳入清洗系统的过程，是最容易被发现的阶段。培育阶段:即通过复杂的多层金融交易，将非法收入与其来源分离，最大限度的分散，以掩盖线索，隐藏身份。整合阶段:形象地描述为“甩干”，即使非法变成合法，它也为犯罪的财务收益提供了一个表面的法律掩护。犯罪所得披上合法外衣后，犯罪所得可以自由享受这些肮脏的所得，将清洗干净的钱集中使用。

洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖分子、非法军火商、腐败的政府官员和其他罪犯的活动和发展提供了动力。由于科学技术的迅速发展和金融服务的全球化，洗钱变得越来越国际化，与犯罪活动有关的金融问题变得越来越复杂。根据国际货币基金组织的统计，全球每年非法洗钱的金额约占全球GDP的2%至5%，从6000亿美元到1.8万亿美元不等，并且每年以1000亿美元的速度递增。特别是在当前经济全球化和资本流动国际化的背景下，洗钱对国际金融体系的安全和国际政治经济秩序造成了极大的危害。

中信银行被罚2890万，这是怎么回事？

【中信银行被罚2890万】2月5日，央行开出罚单，中信银行因未按规定履行客户身份识别义务等四项原因被处罚款2890万元，14名相关责任人也一并被罚。

根据处罚公示，中信银行违法类型包括四项：一是未按规定履行客户身份识别义务；二是未按规定保存客户身份资料和交易记录；三是未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告；四是与身份不明的客户进行交易。

四项违法事由都是踩了《反洗钱法》的红线。贝壳财经曾报道，近年监管反洗钱力度不减，央行此前披露的反洗钱工作成绩单显示，2019年处罚机构525家、罚款2.02亿元；2020年，民生银行、光大银行、华泰证券等金融机构也因反洗钱不力，被处千万级罚单；今年初，支付机构国通星驿被罚没近7000万，违规事由中也包括反洗钱不力。

“单位+个人”双罚制也有体现。与中信银行的处罚共同披露的，还有对时任零售银行部常务副总经理赵彤玮、时任公司银行部总经理金喜年等14名相关责任人的罚单，罚款金额在2.5万元至8万元不等。

据中信银行回应，这是央行2019年检查发现问题的处理结果。自2019年接受检查期间，中信银行按照“立查立改、举一反三”的原则，积极开展整改工作。截至目前，具体问题已基本完成整改。

中信银行表示，将继续严格执行央行反洗钱各项规定，秉承“重整改、强合规、防风险、提质效”反洗钱管理目标，进一步加大投入，推进反洗钱风险管理能力不断提升。

此前因员工泄露演员银行流水被推上舆论风波

南都记者梳理发现，这是中信银行自2018年以来，连续四年收到超2000万元的罚单。2020年2月，北京银保监局对中信银行开出了一笔2020万元的罚单。处罚信息显示，中信银行主要违法违规事由包含19项，主要涉及房地产资金运作行为违法违规。